Банки должны будут отправлять регулятору информацию о переводах физлиц, а также персональные данные получателей и отправителей.
Центробанк России со следующего года будет запрашивать у банков сведения обо всех денежных переводах граждан, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, пишут «Известия» со ссылкой на «РБК». Эту информацию изданию сообщили три источника на платежном рынке.
С их слов, ЦБ направил банкам новую форму для предоставления отчетности. Представитель платежной компании QIWI отметил, что регулятор планирует запрашивать отчетность с 2022 года.
Эту информацию «РБК» подтвердил зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр.
Подчеркивается, что мониторинг денежных переводов позволит ЦБ анализировать рынок в целом по стране и в регионах.
В разъяснениях регулятора говорится, что банки должны включать в отчетность все входящие и исходящие переводы с карты, со счета, со счетов оператора связи, с электронного кошелька, в системе быстрых платежей, через системы денежных переводов и платежные терминалы, а также по трансграничным переводам.
При этом контролироваться не будет перечисление средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы юрлицам и ИП.
ЦБ сможет также запрашивать данные по отдельным операциям, в частности по конкретным картам или по определенным гражданам. Информация по каждой операции будет содержать номера карт отправителя и получателя средств, уникальный ID клиента, данные банков, назначение платежа, сумму средств, дату и время перевода и т.д.
Предполагается, что эти отчеты банков позволят ЦБ контролировать серый бизнес, когда люди получают на карту платежи за свои товары или услуги.
