За последние три месяца 2024 года выявлено четыре нелегальных финансовых игрока, которые пополнили предупредительный список Банка России.
Две из этих организаций маскировались под ломбарды, работая без соответствующих разрешений, одна выдавала займы, не имея на это права, а еще одна имела признаки финансовой пирамиды.
Заместитель управляющего Отделением Омск Банка России Наталья Стрельникова предупредила о серьезных рисках, связанных с обращением к нелегальным кредиторам.
«Начисление завышенных процентов, проблемы с выплатами займов — это то, чем может обернуться для человека обращение к нелегальному кредитору. Или же когда недобросовестные компании маскируются под ломбарды, они могут не выдать клиенту залоговый билет, в котором прописаны все условия займа. Вместо этого с ним заключается договор хранения имущества. А это позволяет организации завышать проценты за ссуду и не нести ответственности за сохранность заложенного имущества», − отметила Наталья Стрельникова.
По ее словам, финансовые пирамиды предлагают внести деньги под невероятно высокий процент, обещают гарантированный доход и просят привлечь друзей. В итоге все участники могут потерять деньги.
Стрельникова подчеркнула, что все легальные финансовые организации должны иметь лицензию Банка России или быть включены в его реестр, который можно проверить в Справочнике финансовых организаций. Она также отметила, что компании могут обжаловать включение в предупредительный список.
Всего в 2024 году в предупредительный список Банка России попали 30 компаний из Омской области, что свидетельствует о значительной проблеме с нелегальной финансовой деятельностью в регионе.