Корреспондент «ОП» попытался обналичить материнский капитал.
Корреспондент «ОП» попытался обналичить материнский капитал.
В рредакцию «ОП» обратились наша читательница Наталья Пирогова. Накануне ей на сотовый телефон пришло СМС с предложением обналичить средства материнского капитала. «Такую рассылку получила не только я. Для многодетных семей, где каждая копейка на счету, материнский капитал – весомая помощь, возможность погасить ипотеку или заплатить за учебу. А нечистые на руку дельцы, получается, на этом пытаются зарабатывать», – возмутилась Наталья. Корреспондент «ОП» провел собственное расследование, как в обход закона обналичивают материнский капитал и какая ответственность предусмотрена за такие операции.
Сделка с последствиями
Позвонив по объявлению в Интернете, я поинтересовался возможностью обналичить маткапитал. Собеседник поначалу насторожился: «Это же незаконно!». Но тут же продолжил:
– Мы работаем по такой схеме. Сначала вы договариваетесь с кем-то из родственников (друзей, знакомых – не важно), что как будто покупаете у них жилье.
Затем идете в банк, где оформляете заем на три месяца, равный сумме маткапитала. Далее наш риэлтор помогает составить договор купли-продажи и передает его на регистрацию.
Когда договор купли-продажи будет у вас на руках, со всеми бумагами отправляетесь в Пенсионный фонд. Через месяц он выдает разрешение потратить капитал на погашение займа. Вы получаете деньги в банке, а еще через месяц Пенсионный фонд переводит сумму маткапитала на счет банка. Все законно.
И действительно, на первый взгляд схема представляется почти безупречной. Однако какой-то неприятный осадок от разговора все же остался. Поэтому решил проконсультироваться со знакомым юристом:
– Формально с точки зрения закона все выглядит как будто бы гладко. Правда, есть одно и очень существенное «но»: не забывайте, что вы совершаете не реальную, а фиктивную сделку купли-продажи. И в этом случае вашими действиями в дальнейшем могут заинтересоваться правоохранители. Со всеми вытекающими последствиями.
Цена договорная
Коли так, попробовал поискать иные варианты обналичивания. Но куда бы ни обращался, везде предлагали примерно то же самое. Отличались лишь сроки проворачивания той же, по сути, схемы. Да еще некоторые фирмы, минуя банковские кредиты, сами предлагали выдать займы под материнский сертификат. Будь то на приобретение земельного участка под строительство жилья или же на само строительство.
Так, некий Андрей был готов профинансировать меня сразу на 390 тысяч рублей. Но с условием, что в качестве вознаграждения ему достается разница между выданной мне суммой и причитающейся суммой материнского капитала. А это более 30 тысяч рублей. В других случаях маржа фирмы от так называемой работы с маткапиталом составляла 40 – 50 тысяч, а где-то достигала даже 70. Но торг уместен – цену посредники снижают.
Капитал и криминал
Пообщавшись с представителями различных контор, выяснил главное: все они сопряжены с большим риском. После заключения подобных сделок, помимо неприятностей, вызванных общением с правоохранителями, вы можете вообще лишиться всех средств. Допустим, если куплю-продажу жилья вы оформите не с родственниками, а с человеком, которого посоветует обналичиватель капитала. Да и фирма может оказаться однодневкой. В этом случае уже вряд ли что-то можно будет доказать.
Поэтому лучше идти законным путем и использовать материнский капитал на приобретение не фиктивного жилья, а настоящего или направить его на оплату обучения детей.
Важно
По информации Омского отделения Пенсионного фонда России, в 2013 году размер материнского капитала составлял 408 тысяч 960 рублей. В 2014 году его размер вырос до 429 тысяч 408 рублей.
С 2007 года государственный сертификат на материнский капитал получили почти 74 тысячи омских семей. Благодаря этому более 42 тысяч семей улучшили свои жилищные условия. Из них более 28,5 тысячи частично или полностью погасили средствами материнского капитала жилищные кредиты на сумму 9,5 млрд. рублей. Еще свыше 13 тысяч семей улучшили жилищные условия путем прямого приобретения, строительства или реконструкции жилья без привлечения кредитных средств. 1 750 семей направили средства материнского капитала на образование детей. 44 владельца сертификата использовали его средства на формирование накопительной части своей будущей пенсии.
На сегодняшний день более 38 процентов семей полностью использовали средства материнского капитала.
Кстати
В настоящее время Ленинский суд рассматривает уголовное дело в отношении директора ООО «Клад» Ларисы Квасовой и ее сообщников – Альберта Садыкова и Ирины Галибиной. По мнению следствия, подсудимые похищали денежные средства путем оформления фиктивных договоров о выдаче займов и купли-продажи жилья гражданам, имеющим право на получение материнского капитала. Они распространяли объявления об оказании помощи в реализации средств материнского капитала, при этом предлагали распределять полученные средства либо наполовину, либо в пропорции 30 процентов к 70, из которых меньшую часть оставляли себе.
Таким образом, как сообщает прокуратура Омской области, с сентября 2010 года по февраль 2012 года сообщники заключили 102 фиктивных договора целевых займов на приобретение жилых помещений и договоров купли-продажи жилья из средств материнского капитала. На основе этих документов Пенсионным фондом на счет фирмы Квасовой перечислялись денежные средства. В результате их деятельности бюджету Российской Федерации был причинен ущерб на сумму около 35 миллионов рублей.
Комментарий
Алеся Бородич
Прокурор отдела прокуратуры Омской области:
В минувшем году прокурорами в суды общей юрисдикции было направлено около 400 исков, относящихся к вопросам использования средств материнского капитала. Основная их масса – это иски к родителям о возложении на них обязанности по оформлению жилого помещения, приобретенного за счет средств материнского капитала, в общедолевую собственность, куда непременно должны быть включены несовершеннолетние дети.
Поясню, родители умышленно не включают детей в общедолевую собственность, так как в противном случае такое жилье продать будет проблематично. А примеры того, когда родители пытались продать жилые помещения, приобретенные на средства маткапитала, в нашей практике, к сожалению, имеются. Но во всех случаях суды удовлетворяли иски прокуроров, а нарушенные права детей были восстановлены.
Была и другая категория дел. О взыскании материнского капитала, использованного не по целевому назначению. В результате судебных рассмотрений в Пенсионный фонд возвращено денежных средств на сумму 1 млн. 127 тыс. рублей.
В рредакцию «ОП» обратились наша читательница Наталья Пирогова. Накануне ей на сотовый телефон пришло СМС с предложением обналичить средства материнского капитала. «Такую рассылку получила не только я. Для многодетных семей, где каждая копейка на счету, материнский капитал – весомая помощь, возможность погасить ипотеку или заплатить за учебу. А нечистые на руку дельцы, получается, на этом пытаются зарабатывать», – возмутилась Наталья. Корреспондент «ОП» провел собственное расследование, как в обход закона обналичивают материнский капитал и какая ответственность предусмотрена за такие операции.
Сделка с последствиями
Позвонив по объявлению в Интернете, я поинтересовался возможностью обналичить маткапитал. Собеседник поначалу насторожился: «Это же незаконно!». Но тут же продолжил:
– Мы работаем по такой схеме. Сначала вы договариваетесь с кем-то из родственников (друзей, знакомых – не важно), что как будто покупаете у них жилье.
Затем идете в банк, где оформляете заем на три месяца, равный сумме маткапитала. Далее наш риэлтор помогает составить договор купли-продажи и передает его на регистрацию.
Когда договор купли-продажи будет у вас на руках, со всеми бумагами отправляетесь в Пенсионный фонд. Через месяц он выдает разрешение потратить капитал на погашение займа. Вы получаете деньги в банке, а еще через месяц Пенсионный фонд переводит сумму маткапитала на счет банка. Все законно.
И действительно, на первый взгляд схема представляется почти безупречной. Однако какой-то неприятный осадок от разговора все же остался. Поэтому решил проконсультироваться со знакомым юристом:
– Формально с точки зрения закона все выглядит как будто бы гладко. Правда, есть одно и очень существенное «но»: не забывайте, что вы совершаете не реальную, а фиктивную сделку купли-продажи. И в этом случае вашими действиями в дальнейшем могут заинтересоваться правоохранители. Со всеми вытекающими последствиями.
Цена договорная
Коли так, попробовал поискать иные варианты обналичивания. Но куда бы ни обращался, везде предлагали примерно то же самое. Отличались лишь сроки проворачивания той же, по сути, схемы. Да еще некоторые фирмы, минуя банковские кредиты, сами предлагали выдать займы под материнский сертификат. Будь то на приобретение земельного участка под строительство жилья или же на само строительство.
Так, некий Андрей был готов профинансировать меня сразу на 390 тысяч рублей. Но с условием, что в качестве вознаграждения ему достается разница между выданной мне суммой и причитающейся суммой материнского капитала. А это более 30 тысяч рублей. В других случаях маржа фирмы от так называемой работы с маткапиталом составляла 40 – 50 тысяч, а где-то достигала даже 70. Но торг уместен – цену посредники снижают.
Капитал и криминал
Пообщавшись с представителями различных контор, выяснил главное: все они сопряжены с большим риском. После заключения подобных сделок, помимо неприятностей, вызванных общением с правоохранителями, вы можете вообще лишиться всех средств. Допустим, если куплю-продажу жилья вы оформите не с родственниками, а с человеком, которого посоветует обналичиватель капитала. Да и фирма может оказаться однодневкой. В этом случае уже вряд ли что-то можно будет доказать.
Поэтому лучше идти законным путем и использовать материнский капитал на приобретение не фиктивного жилья, а настоящего или направить его на оплату обучения детей.
Важно
По информации Омского отделения Пенсионного фонда России, в 2013 году размер материнского капитала составлял 408 тысяч 960 рублей. В 2014 году его размер вырос до 429 тысяч 408 рублей.
С 2007 года государственный сертификат на материнский капитал получили почти 74 тысячи омских семей. Благодаря этому более 42 тысяч семей улучшили свои жилищные условия. Из них более 28,5 тысячи частично или полностью погасили средствами материнского капитала жилищные кредиты на сумму 9,5 млрд. рублей. Еще свыше 13 тысяч семей улучшили жилищные условия путем прямого приобретения, строительства или реконструкции жилья без привлечения кредитных средств. 1 750 семей направили средства материнского капитала на образование детей. 44 владельца сертификата использовали его средства на формирование накопительной части своей будущей пенсии.
На сегодняшний день более 38 процентов семей полностью использовали средства материнского капитала.
Кстати
В настоящее время Ленинский суд рассматривает уголовное дело в отношении директора ООО «Клад» Ларисы Квасовой и ее сообщников – Альберта Садыкова и Ирины Галибиной. По мнению следствия, подсудимые похищали денежные средства путем оформления фиктивных договоров о выдаче займов и купли-продажи жилья гражданам, имеющим право на получение материнского капитала. Они распространяли объявления об оказании помощи в реализации средств материнского капитала, при этом предлагали распределять полученные средства либо наполовину, либо в пропорции 30 процентов к 70, из которых меньшую часть оставляли себе.
Таким образом, как сообщает прокуратура Омской области, с сентября 2010 года по февраль 2012 года сообщники заключили 102 фиктивных договора целевых займов на приобретение жилых помещений и договоров купли-продажи жилья из средств материнского капитала. На основе этих документов Пенсионным фондом на счет фирмы Квасовой перечислялись денежные средства. В результате их деятельности бюджету Российской Федерации был причинен ущерб на сумму около 35 миллионов рублей.
Комментарий
Алеся Бородич
Прокурор отдела прокуратуры Омской области:
В минувшем году прокурорами в суды общей юрисдикции было направлено около 400 исков, относящихся к вопросам использования средств материнского капитала. Основная их масса – это иски к родителям о возложении на них обязанности по оформлению жилого помещения, приобретенного за счет средств материнского капитала, в общедолевую собственность, куда непременно должны быть включены несовершеннолетние дети.
Поясню, родители умышленно не включают детей в общедолевую собственность, так как в противном случае такое жилье продать будет проблематично. А примеры того, когда родители пытались продать жилые помещения, приобретенные на средства маткапитала, в нашей практике, к сожалению, имеются. Но во всех случаях суды удовлетворяли иски прокуроров, а нарушенные права детей были восстановлены.
Была и другая категория дел. О взыскании материнского капитала, использованного не по целевому назначению. В результате судебных рассмотрений в Пенсионный фонд возвращено денежных средств на сумму 1 млн. 127 тыс. рублей.
©
