«При рассмотрении заявлений владельцев сертификатов на МСК учитываются такие сведения, как лишение родительских прав, другие ограничения родителей в правах. В правоохранительных органах, управлении Федеральной службы государственной регистрации имущества запрашивается дополнительная информация о собственниках жилья, приобретаемого с использованием средств МСК, о его состоянии. За 2013-2014 годы в управлениях Омского отделения ПФР было принято решение об отказе в направлении средств МСК на улучшение жилищных условий по 1266 заявлениям владельцев сертификатов. Одна из основных причин отказа — непригодность для проживания жилья, приобретаемого с привлечением средств материнского капитала», — пояснила Ирина Ананьева.
В качестве примера заместитель управляющего Омским отделением ПФР привела историю, случившуюся недавно. В начале сентября жительница одного из районов Омской области написала заявление на распоряжение материнским капиталом и его направлении на приобретение жилья. В конце сентября из сельской администрации поселения, где проживала заявительница, пришла фотоинформация о том жилье, которое собралась купить владелица сертификата на МСК. Фотографии убеждали воочию, что в доме, который должен был «улучшить условия жизни» матери и ее детей, нет ни окон, ни дверей и даже пола нет.
Второй вариант мошенничества с МСК — направление материнского капитала на приобретение жилья, уже находившегося или даже находящегося в собственности заявительницы. Так, в августе этого года в управление ПФР по Центральному округу Омска обратилась женщина с заявлением о направлении средств МСК на покупку квартиры. Как показало дальнейшее расследование ситуации, женщина собиралась покупать квартиру, которая уже приобреталась ею в собственность в 2011 году. А в марте 2014 года она ее специально и, конечно же, фиктивно продала с целью обналичивания сертификата на материнский капитал.
Начальник отдела по надзору за соблюдением законов и законности правовых актов прокуратуры Омской области Артем Шельманов рассказал о том, что в центре внимания прокуратуры находятся организации, которые предлагают гражданам займы под МСК, иные посреднические фирмы, риелторские компании, предлагающие людям услуги по обналичивания материнского капитала.
По словам Артема Шельманова, наибольшее распространение в Омской области получили схемы, когда специально созданная организация систематически получает средства из Пенсионного фонда для погашения целевых займов владельцев сертификатов. При этом заем лицам, имеющим право на маткапитал и желающим им воспользоваться, фактически не выдается. Просто составляется фиктивный договор для представления в ПФР.
«Объекты недвижимости, проходящие по сделкам, зачастую являются даже непригодными для проживания. Деньги продавцу передаются в размере около 10% от цены, указанной в договоре. В результате владелец сертификата получает на руки от 60 до 160 тыс. рублей. Остальная часть денег распределяется между участниками преступной группы», — рассказали сотрудники прокуратуры.
По данным прокуратуры, на сегодняшний день обвинительные приговоры вынесены в отношении руководителя ООО «Клад» Ларисы Квасовой и ее сообщников Альберта Садыкова и Ирины Галибиной. Они приговорены к различным срокам лишения свободы за совершение более 100 случаев мошенничества с материнским капиталом. Судами также вынесены приговоры в отношении 11 владельцев сертификатов — все они получили условные сроки.
Всего в этом году зарегистрировано более 200 преступлений, связанных с незаконным использованием материнского капитала, возбуждено 186 уголовных дел, что в 3 раза больше, чем в прошлом году. Сотрудники прокуратуры и Пенсионного фонда еще раз напоминают гражданам о правовой ответственности при распоряжении средствами МСК.
«Рано или поздно все мошеннические действия будут раскрыты. Мы ведь занимаемся проверками документов, прошедших через Пенсионный фонд, не только в этом году, но и в прошлые. И многие из уже вскрытых фактов мошенничества относятся к прошлым годам», — отметил в заключение брифинга Артем Шельманов.