Финансовых нелегалов выявили эксперты Банка России. Чаще всего работают они под вывесками ломбардов и микрофинансовых организаций, выдавая кредиты под сумасшедшие проценты и лишая людей квартир или другого имущества.
В Банке России подвели итоги работы за прошлый год по выявлению финансово опасных организаций. Всего специалисты обнаружили в Омской области 30 черных кредиторов и одну организацию с признаками финансовой пирамиды. Материалы по каждому из случаев незамедлительно передали в правоохранительные и надзорные органы для расследования и принятия мер реагирования.
Что касается рода деятельности таких организаций, то в основном они занимаются распространенными нелегальными схемы по выдаче займов населению. Чаще всего черные кредиторы работают под вывесками ломбардов или микрофинансовых организаций (МФО). Расчет тонкий – именно в такие организации, скорее всего, пойдут те, у кого сложная жизненная ситуация и срочно нужны деньги, а кредит в банке не дают без подтверждения доходов или из-за плохой кредитной истории. Обращаясь к черным кредиторам, люди рискуют лишиться своего имущества или столкнуться с чрезмерно высокими процентами.
«Так, у потребительских займов в МФО есть предельный размер процентов и начислений на сумму долга. Нелегальные кредиторы такими ограничениями пренебрегают. А также могут продать залоговое имущество, не дожидаясь возврата долга. Если нужны заемные деньги, убедитесь, что кредитор есть в справочниках и реестрах Банка России. В противном случае перед вами нелегал», — рассказал управляющий отделением Омск Банка России Владимир Антипов.
Омичи также рисковали стать жертвами различных финансовых пирамид в онлайне. Пандемия повлияла и на их деятельность, поэтому в прошлом году организаторы подобных мошеннических проектов по всей стране действовали чаще всего через Интернет. Злоумышленники гарантировали людям высокий доход и обещали бонусы за вовлечение новых участников. Пирамиды действовали под видом прибыльных интернет-проектов, компаний и потребительских кооперативов. Сообщалось, что деньги вкладчиков направляются на инвестиции в фармацевтику, покупку недвижимости или вложения в криптовалюту. На самом деле они шли в карман и на счета организаторов.
В целом по стране за 2020 год Банк России выявил свыше 1,5 тыс. нелегальных участников финансового рынка. Среди них 821 черный кредитор, 222 финансовые пирамиды и около 400 нелегальных форекс-дилеров. Более подробная информация об итогах работы регулятора в данном направления размещена на сайте Банка России. Проверить финансовую организацию также можно там же.
